Pengelolaan kekayaan menuntut nasabah untuk memastikan bahwa setiap aset yang dimiliki benar-benar sesuai dengan tujuan keuangan, profil risiko, serta kebutuhan likuiditas masing-masing. Langkah penataan aset ini menjadi fondasi penting agar portofolio yang dibangun dapat memberikan hasil optimal dan terarah.
Premier Banking Segment Head OCBC Stephanie Kristanto menyampaikan bahwa perencanaan kekayaan idealnya selalu dimulai dari kejelasan tujuan finansial nasabah. Pasalnya, pendekatan dan strategi penempatan dana untuk kebutuhan jangka pendek tentu berbeda dengan strategi yang disiapkan untuk sasaran jangka panjang, seperti dana pendidikan anak atau persiapan masa pensiun.
"Dalam mengelola kekayaan, fokusnya bukan hanya pada produk apa yang dimiliki, tetapi bagaimana setiap aset dapat memainkan perannya dalam mencapai tujuan finansial nasabah," ujar Stephanie.
LPS Siapkan Mekanisme Pencarian Investor untuk Tangani Bank Bermasalah
Stephanie juga mengingatkan bahwa sekadar mengoleksi aneka instrumen keuangan belum menjamin terwujudnya diversifikasi yang ideal. Memiliki deposito, obligasi, reksa dana, emas, maupun produk investasi lainnya belum otomatis membuat portofolio nasabah terdiversifikasi dengan tepat jika penempatannya tidak disusun berdasarkan fungsi dan tujuan yang jelas.
Peninjauan Portofolio secara Berkala
Selain menetapkan alokasi aset yang tepat sejak awal, nasabah juga perlu melakukan evaluasi portofolio investasi secara berkala. Hal ini penting karena perubahan kondisi pasar, pergeseran kebutuhan finansial, hingga peralihan tahap kehidupan dapat membuat strategi investasi yang sebelumnya dinilai sesuai menjadi perlu disesuaikan kembali.
Pertamina Paparkan Dual Growth Strategy dan Transisi Energi di IdeaFest 2026
Untuk membantu nasabah dalam menjalankan proses peninjauan tersebut, OCBC menyediakan fasilitas Wealth Report. Laporan ini dapat digunakan oleh nasabah bersama relationship manager (RM) saat melakukan investment review secara komprehensif.
Melalui pemanfaatan Wealth Report, nasabah dapat melihat kondisi portofolio yang dimiliki secara lebih terperinci. Fasilitas ini sekaligus memudahkan nasabah dan RM dalam mengidentifikasi berbagai celah yang masih dapat dioptimalkan guna menjaga keselarasan portofolio dengan tujuan finansial yang ingin dicapai.
